证券期货监管信息纳入金融业统一征信平台，证监会有关部门负责人就相关问题答记者问

中国证监会日前已就参与建设金融业统一征信平台，并在证券期货监管工作中使用征信信息与中国人民银行达成协议安排。证监会与央行之间的信用信息共享、合作正式启动。未来，证券期货监管中产生的信用信息将被纳入征信平台系统。中国证监会有关部门负责人日前就与央行达成相关协议的情况回答了记者提问。

诚信档案共享

问：能否介绍一下这项工作的背景情况？

答：近年来，党中央、国务院高度重视社会信用体系建设，成立了国务院社会信用体系建设部际联席会议，大力推进社会信用体系建设工作，提出了完善行业信用记录，建立金融业征信平台，促进政府部门间信用信息共享等工作要求。作为联席会议成员单位之一，我会认真贯彻落实相关工作要求，建立全国统一的证券期货市场诚信档案，大力协调推进部际信用信息共享工作。

央行牵头规划建设的征信平台，是目前我国较大的企业和个人信用信息系统。按照国务院部际联席会议的要求，我会积极参与征信平台建设，一方面向征信平台提供证券期货监管执法公开信息，另一方面在证券期货监管执法工作中使用征信平台信息。今年以来，我会与央行大力合作，进一步明确了征信平台系统终端、信息共享范围、查询使用机制等事宜，并于近期联合制定、下发了相关制度安排的通知。至此，我会与央行之间的信用信息共享、合作正式启动。

既提供也使用

问：中国证监会参与征信平台建设、共享征信平台信息的主要安排是什么？

答：我会参与征信平台建设主要体现在提供信用信息、使用信用产品两个方面：一方面，证券期货监管中产生的信用信息将被纳入征信平台系统。根据我会与央行方面的合作安排，征信平台将收录证券期货监管中产生的三类公开信息，分别是行政许可决定信息，行政处罚决定、市场禁入决定信息，以及行业自律组织做出的纪律处分决定信息。另一方面，我会将在证券期货监管工作中查询监管对象的信用报告，作为考察监管对象信用状况的重要依据。我会及派出机构在履行证券期货监管职责工作中，可以查询政府版信用报告，了解监管对象在履行法定义务、接受行政管理或行业自律管理等方面的遵纪守法情况。在查处内幕交易、操纵市场、虚假陈述等违法违规案件，以及其他情形下经监管对象同意的，可以查询社会版信用报告，了解监管对象的金融与非金融负债信息。

助力协同监管

问：这项工作有何重要意义？

答：参与征信平台建设，实现我会与央行之间的信用信息共享，不仅有助于进一步做好证券期货监管工作，提高证券期货市场诚信水平，而且有助于实现对失信行为特别是违法违规行为的协同监管，推动健全社会信用体系。

首先，将证券期货监管执法中产生的信用信息纳入征信平台，有助于增强监管执法的效果。证券期货市场失信行为，特别是违法违规行为，不仅破坏市场秩序，而且损害广大投资者的利益。将对这些违法违规行为所作的处罚处理纳入有效覆盖全国的征信平台，必将进一步提高证券期货监管执法的威慑力和实际效果。同时，也能逐步引导市场主体远离违法失信，培育诚实守信的市场文化。

其次，积极使用征信平台信息，全面掌握考察监管对象的信用状况，能够促进证券期货监管工作。市场经济是信用经济。证券期货市场包含着大量的委托、信托关系，对诚信的要求特别高。证券法、证券投资基金法、期货交易管理条例等法律法规都把诚实信用作为一项基本原则，信誉良好、没有重大违法记录等是市场准入的重要法定条件。因此，在证券期货监管工作中，我们必须全面考察监管对象的诚信状况，这是执法的基本要求，也是对市场负责、对投资者负责。在2007年上市公司清欠及公司治理专项工作中，我会与央行开展了上市公司及其关联企业相关信用信息专项合作，起到了很好的促进作用。在各项监管领域中比较全面、充分地使用信用信息、考察信用状况，有利于进一步压缩违法失信空间，提升市场整体诚信水平。

第三，我会与央行共同建设征信平台，实现信用信息共享，也是落实部际联席会议要求的重要举措，为我会下一步全面推进与其他行业主管部门的信用信息共享，建立内容更丰富、更适应证券期货市场诚信建设需要的诚信信息交流、利用平台积累了经验，提供了路径样本。