在线投诉 | 邮件投诉 | QQ投诉 | 4006-400-312
    
【论坛】新型信用卡诈骗案:手机卡信用卡先后失效
2012-04-27 09:18:03 来源:沈阳日报

据中国国际电子商务中心风险雷达舆情监测系统搜索,该文章在24时内点击1564次,回复23条。

 

原文链接:http://finance1.ce.cn/rolling/201204/26/t20120426_16865664.shtml

 

昨天,南京下关法院审理了一起新型信用卡诈骗案。三个骗子先从网上购买资料,造假身份证,把受害人手机卡停掉办新卡,再用新办的手机卡号和受害人身份资料,将受害人的信用卡通过电话挂失并补办新的信用卡。在1个多月的时间里,疯狂刷卡套现十几万元。

 

市民手机卡莫名无法使用

 

去年5月15日,南京市民孙鑫和朋友聚餐后,因为随身钱没带够,就找出一张很久没刷过的信用卡付账,但反复刷都被提示为无效卡。孙鑫以为消磁了,便去银行验证,结果被告知该卡被挂失了。银行的人还严肃地警告孙鑫说,他挂失后办了张新卡,已经消费了两万多,银行多次通知,但孙鑫仍逾期不还,如果孙鑫再不去银行,他们就要报警了。孙鑫称,自己从来没有补办过卡,也没有接到过银行的电话,银行工作人员指着电脑上一串手机号码问孙鑫,“这不是你手机号码?”孙鑫说,“当然不是,你赶紧报警,这里面肯定有问题,你们不报警,我自己都要报警了”,随后,银行协助孙鑫报了警。

 

经民警提示,孙鑫想起了去年4月份的一次诡异的情形。当时,他的手机突然没信号了。第二天,他去营业厅查询,工作人员表示,这张卡已是无效卡,前一天已有人在另外的营业网点补办了新卡。孙鑫百思不得其解,最后只好拿出身份证,把手机号码重新办到了自己名下。掌握这些情况后,警方经过认真筛查,排除了孙鑫说谎的可能性,并认为这是一起手段复杂的信用卡诈骗案件。一番侦查后,警方抓住了高某、程某、林某3名嫌疑人。通过审讯,警方才发现了这背后的蹊跷门道。

 

骗子精密设计“克隆”信用卡

 

原来,孙鑫的手机卡莫名失效,只是个巨大阴谋的开始。高某和程某在分析了信用卡的发卡、使用和挂失环节后,发现其中有巨大的漏洞,那就是,如果掌握了信用卡主人的个人资料,即身份证号码、户籍住址等关键信息,就可以冒充信用卡主人,进行电话挂失,补办新卡,并通过刷卡套现的方法搞到钱。当然,在此过程中不能让银行和信用卡的主人发现问题。要做到这一点,就要切断信用卡主人留给银行的联系。

 

但是怎样才能更改信用卡主人的联系方式呢,他们只是掌握了信用卡主人的身份证号码,并没有人家的身份证。怎么办?他们想到了解决方案找假证贩子办假身份证,停掉卡主的手机号码,办新的手机号码,留给银行,并补办新信用卡,想到这里,一个清晰的犯罪流程在他们的脑袋里形成了。这个犯罪过程的实施,对一般人来说,可能嫌复杂,因为要弄到别人的资料,是件挺麻烦的事情。但对于程某和高某而言,却如同探囊取物。原来,这两个80后的年轻人,曾从事过房产抵押贷款、房产中介等工作,每天都能接触到大量的个人信息,如姓名、身份证号码、家庭住址、单位等,这些被他们掌握了信息的人,都被他们列为了作案目标。此外,他们还在网上购买了很多银行信用报告,里面包含了很多完整的银行卡、信用卡信息,甚至包括完整的消费记录。

 

风险雷达舆情监测系统(yuqing.bcpcn.com)利用上千台服务器组成的云计算处理平台,采用全球独创的专利技术“PeopleRacnk”算法,所开发的舆情监测系统支持对海量信息库的高效搜索以及对于各种论坛、贴吧、博客等网站进行垂直抓取;对发现的数据进行逐条质量评价与分析,自动过滤掉无价值的信息,降低数据冗余,提高监测精准度。对抓取到的数据进行准确的分析和判断,从而为政府和企业客户提供精准有效的互联网舆情数据服务。

 

区域商务信用平台(www.bcpcn.com)的信用投诉处理功能,拥有专业投诉受理团队及百余名公益律师咨询团,消费者可通过在线、电话、邮件、QQ等方式进行免费投诉。对“实名投诉”采用“每诉必答”,督促企业处理,并最大限度的维护消费者权益;涉嫌违规、违法的提交相关部门处理。投诉处理结果将纳入认证对象的信用记录,并及时酌情调整信用评价结果。投诉处理通过广大消费者的监督和第三方审查评价,将有效帮助地方政府(商协会)加强对本地、本行业市场内企业的监督等工作,可以实现分类监管、惩恶扬善、优胜劣汰等长效机制,有效塑造本地、本行诚信商务环境。

相关文章